作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。 一般而言，各国政府都没有针对“金融理财师”设立对应的管理标准，而是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管。例如，在提供理财服务的同时又从事证经纪或提供证咨询服务的理财工作者，就被划为证经或投顾问的监管范畴，他的服务受到券监管部门的监督，违规行为要受到相应的法律制裁。 为了保证金融理财师的服务质量，维护市场秩序，国际上的实践经验是，成立自律性、非营利、非政府的专业资格认证机构，通过对达到一定专业水平和道德水准的金融理财人员进行认证管理，提高行业公信力。
cfp（国际金融理财师），是cfp资格认证体系的较高级。cfp资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 cfp资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基经理、财务总监、投顾问、投银行家、理财顾问等等。2009年以前，cfp资格证书由中国金融教育发展基会金融理财标准委会(标委会)进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委会中国专家委会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(也即fpsb china)之后，cfp资格由fpsb china进行认证。cfp资格已经纳入fpsb国际认证体系。
世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，带来的是对金融理财从业人员，尤其是财富管理和资本市场运作的专业人才的大量需求。中国高级金融人才奇缺，金融理财师更是存在巨大供需缺口。获得cfp证书，意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!
在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的目标是在美国4e 准则的基础上确立和提升《注册理财规划师》的职业操守、专业要求和职业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。 cfp资格作为一种理财专业会员资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少cfp持证人是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一。
资格认证编辑
2004年9月1日，中国金融教育发展基会金融理财标准委会，financial planning standards council of china（以下简称中国金融理财标准委会，fpscc）正式成立。首届主为在中国金融界享有崇高威望的刘鸿儒教授，副为中国工商银行副行长张福荣、北京大学经济学院院长刘伟教授，秘长为蔡重直博士。 针对中国金融理财服务缺乏专业资格认证的现状，中国金融理财标准委会经过长达三年的调研究，决定在中国引进国际cfp专业资格认证制度。 cfp是certified financial planner的首字母缩写，是从事金融理财，达到国际cfp组织所规定的教育（education）、考试（examination）、从业经验（experience）和职业道德（ethics）标准（以下简称为“4e”标准），并取得资格认证的专业人士。 考虑到国内对于具备基本理财技能的金融理财师的需求数量和急迫性均远远超过具备国际水准的cfp，中国金融理财标准委会决定采用多数国际cfp组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度。除了认证国际金融理财师（certified financial planner，以下简称cfp）以外，还认证金融理财师（associate financial planner，以下简称afp）。
考试时间编辑
考试频次将由原来cfp每年2次大大增加，cfp 12次/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择。
考试费用编辑
1.afp资格认证考试的考试费为人民币890元。
2.cfp资格认证考试的全科考试费用为人民币1780元，其中：
《投规划》考试费为人民币450元；
《员工福利与退休计划》考试费为人民币225元；
《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币225元；
《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币370元；
《综合案例分析》考试费为人民币510元；
热门资讯

---

千羽文化传播有限公司
18500083393